1. Home
  2. Expertises & sectoren
  3. Financieel toezicht

Expertise Financieel toezicht

Het toezicht op financiële instellingen of ondernemingen die betrokken zijn bij het uitgeven van financiële producten is van toenemend belang. De afgelopen jaren zijn financiële instellingen geconfronteerd met een grote hoeveelheid aan nieuwe regelgeving. Tegelijkertijd wordt het aantrekken van kapitaal steeds meer aan banden gelegd. De wet op het financieel toezicht en de daaraan gerelateerde besluiten, leidraden en Europese wetgeving zijn dagelijks aan verandering onderhevig. Er is al snel sprake van activiteiten die mogelijk vergunningplichtig zijn. Dit maakt een goede en up-to-date kennis van de relevante wet- en regelgeving onontbeerlijk.

Dirkzwager biedt deze kennis en wij staan onze cliënten bij in uiteenlopende kwesties die verband houden met het financieel toezichtrecht. Daarbij zijn wij ons bewust van de belangen die (kunnen) spelen bij onze cliënten en de relatie die zij hebben met de toezichthouders. Wij adviseren onze cliënten proactief over relevante ontwikkelingen zoals: MiFID II, AIFMD, Payment Services Directive (PSD II), Solvency II, de Richtlijn voor hypotheken, PRIPs, IMD2 en nieuwe pensioenregelgeving.

Onze werkzaamheden spelen in op de actualiteiten en bestaan onder meer uit:

  • de advisering bij markttoetreding en productontwikkeling;
  • het structureren en begeleiden van de uitgifte van effecten;
  • het oprichten van beleggingsfondsen en andere beleggingsstructuren,;
  • het opstellen of beoordelen van relevante documentatie zoals samenwerkingsovereenkomsten;
  • het adviseren over nieuwe en bestaande regelgeving;
  • het adviseren bij discussies met de toezichthouders;
  • het voeren van specialistische procedures.

In het verleden een rentederivaat (zoals een renteswap) afgesloten? Heeft u een aanbod voor compensatie van uw bank ontvangen? Check uw aanbod met onze quick scan.

De toezichthouder staat voor de deur....wat nu?

Eerste hulp bij een inval of aangekondigd onderzoek door een toezichthouder: noodnummers van onze advocaten en een praktische checklist wat wie kan en mag doen.

Naar de checklist

Volg ons ook op Twitter

Gerelateerde artikelen

1 filter(s) actief

Expertise

Selecteer de gewenste filteritems

  • U heeft geselecteerd:
  • Combineren met:
  • Combinatie niet mogelijk met:

Sector

Selecteer de gewenste filteritems

Thema

Selecteer de gewenste filteritems

  • Combinatie niet mogelijk met:

Auteur

Selecteer de gewenste filteritems

  • Combinatie niet mogelijk met:
Zoekopdracht delen:
Aantal resultaten: 99

Een omvangrijk AML/CFT-pakket met als kers op de taart een Europese centrale toezichthouder

Op 20 juli heeft de Europese Commissie (EC) een omvangrijk pakket met wetgevingsvoorstellen geïntroduceerd om witwassen en financiering van terrorisme (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism of afgekort: AML/CFT) nog beter tegen te gaan. Dit pakket zal, indien door de Raad en het Europees Parlement aangenomen, tot belangrijke veranderingen in het Europese en Nederlandse AML/CFT toezicht leiden.

Hoge Raad: BKR-registratie valt onder gerechtvaardigd belang, proportionaliteitseisen "Santander" blijven gelden

De Hoge Raad heeft op 3 december geoordeeld dat de grondslag voor gegevensverwerking in het BKR het gerechtvaardigd belang is. Dat betekent dat betrokkene het recht van bezwaar heeft uit de AVG. Dit recht van bezwaar bestaat niet voor verwerkingen die uit een wettelijke plicht voortvloeien. De Hoge Raad wijst er volledigheidshalve op dat betrokkene bij die verwerkingen andere middelen kan aanwenden om verwerkingen die disproportioneel uitpakken aan te vechten. Verder geeft de Hoge Raad een aardig lesje privacyrecht.

Variabele rente bij doorlopend krediet

In de JOR 2021/124 is een annotatie verschenen van Chantal van den Borne bij een spraakmakende en verstrekkende uitspraak van de Commissie van Beroep KiFiD over variabele rente bij doorlopend krediet in een ABN AMRO zaak (2021-0015).

9 aandachtspunten voor personalisatie van premies en voorwaarden

Op 8 juni 2021 kwam de AFM met negen aandachtspunten voor de verzekeringssector voor het op een persoon toesnijden (personaliseren) van premies en voorwaarden op basis van gedrag en data. De AFM ziet op basis van haar verkenning dat de toepassing van geavanceerde data-analyse voor gepersonaliseerde verzekeringspremies groeit. Dat brengt voordelen en risico's met zich mee.

Sustainable Finance: SFDR, informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële sector

Sinds 10 maart 2021 gelden nieuwe regels over informatieverschaffing over de duurzaamheid van beleggingen. Deze regels komen voort uit de Regulation on Sustainability-related Disclosures in the Financial services sector (SFDR), in goed Nederlands: de Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Wat houden deze regels in?

Variabele rente bij credit card krediet

In de JOR 2021/15 is een annotatie verschenen van Chantal van den Borne over een uitspraak van de Geschillencommissie KiFiD over variabele rente bij credit card krediet. Er werd geklaagd over overkreditering. Daarnaast heeft de Geschillencommissie ambtshalve getoetst of het variabele rente beding in de kredietovereenkomst een oneerlijk (onredelijk bezwarend) beding is. Naar het oordeel van de Geschillencommissie is er geen sprake van overkreditering en is het variabele rente beding geen oneerlijk beding.

Handelsplatform: u verleent geen betaaldiensten... of toch wel?

U bent een commercieel bedrijf dat als een tussenpersoon fungeert voor de kopende of verkopende partij. Of u bent een bedrijf dat een (online) platform aanbiedt waarop derden hun producten kunnen verkopen. Dan bestaat de kans dat uw bank of betaaldienstverlener denkt dat u een handelsplatform bent dat betaaldiensten verleent. Soms moet u van uw bank of betaaldienstverlener dan een Wft-jurist inschakelen voor onafhankelijk advies. Wat is er precies aan de hand? En mogen zij dit zomaar van u vragen?

Consultatievoorstel voor een regeling voor het gebruik van financiële derivaten door zorgaanbieders

Zorgaanbieders kunnen gebruik maken van financiële derivaten in het kader van hun financiën. Met derivaten kunnen zorgaanbieders risico's als gevolg van rentewijzigingen afdekken. Dit komt bijvoorbeeld voor bij langlopende leningen om onroerend goed mee te bekostigen. Bij het gebruik van derivaten lopen zorgaanbieders echter meer risico's dan aanvankelijk werd geadviseerd dan wel waren zorgaanbieders soms niet goed op de hoogte van de werking daarvan. Met de voorgestelde regeling die nu ter consultatie ligt, moeten zorgaanbieders die gebruik willen maken van derivaten voldoen aan inhoudelijke eisen aan die financiële derivaten. Tevens moeten ze verantwoording afleggen in een treasurystatuut.

Ook bij verzekeringen ambtshalve toetsing informatieplichten

De rechter is verplicht om in een gerechtelijke procedure Europese regels van consumentenbescherming te toetsen, ook als de consument niet in de procedure verschijnt of geen beroep doet op deze regels. Dit wordt ambtshalve toetsing genoemd. Ambtshalve toetsing wint sinds 2000 steeds meer terrein binnen Europa. Waar het begon met het ambtshalve toetsen van oneerlijke bedingen, wordt ambtshalve toetsing inmiddels ook toegepast bij andere Europese consumentenregels. In een (tussen)uitspraak van 16 juli 2020 voert Rechtbank Rotterdam namelijk een ambtshalve toets uit op de naleving van (pre)contractuele informatieverplichtingen bij een (vermeende) verzekeringsovereenkomst.

Wat zijn de bancaire voorwaarden bij Garantie Ondernemingsfinanciering Corona (GO-C)?

Door COVID-19 en de huidige overheidsmaatregelen hebben veel ondernemingen behoefte aan extra ruimte of flexibiliteit voor hun financieringssituatie. Met de Garantie-Ondernemingsfinanciering kunnen banken een staatsgarantie krijgen op hun financiering aan ondernemingen. Vanwege de coronacrisis heeft de overheid deze regeling tijdelijk uitgebreid. Dit maakt het verkrijgen van financieringen makkelijker. Banken kunnen uiteraard wel een invulling aan deze regeling geven en voorwaarden stellen. Wat zijn deze voorwaarden?

1 2 3 4 5 6
...
9
Terug naar alle expertises en sectoren